Política de Prevención de LA/FT

El presente documento es operado por NEO TECHNOLOGY PERÚ E.I.R.L. (en adelante, "TAYPI"), con RUC N.° 20605446788, empresa peruana que provee servicios de pasarela de pagos QR interoperables para comercios en el Perú.

TAYPI cuenta con un Sistema de Prevención del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo (LA/FT) acorde con el marco normativo peruano, incluyendo la Ley N.° 27693, el Decreto Legislativo N.° 1106 y las normas de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) y la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú (UIF-Perú).

1. Compromiso

Rechazamos cualquier uso de nuestra plataforma para el lavado de activos o el financiamiento del terrorismo. Aplicamos un enfoque basado en riesgos para identificar, evaluar y mitigar estos riesgos en nuestras operaciones.

2. Debida diligencia (KYC/KYB)

Antes de habilitar a un Comercio, verificamos su identidad y la de sus representantes y beneficiarios finales. Podemos solicitar documentación adicional y aplicar diligencia reforzada en función del nivel de riesgo.

3. Monitoreo de operaciones

Monitoreamos las operaciones para detectar patrones inusuales o sospechosos. Las operaciones que superen los umbrales o presenten señales de alerta son objeto de análisis.

4. Reporte de operaciones sospechosas

Cuando corresponda, reportamos operaciones sospechosas a la UIF-Perú conforme a la normativa vigente, sin que ello sea de conocimiento del cliente (deber de reserva).

5. Oficial de Cumplimiento

Contamos con un Oficial de Cumplimiento responsable de velar por el funcionamiento del sistema de prevención, la capacitación del personal y la relación con las autoridades competentes.

6. Conservación de información

Conservamos la información y documentación de respaldo por los plazos exigidos por la normativa de prevención de LA/FT.

7. Capacitación

Nuestro personal recibe capacitación periódica en materia de prevención de LA/FT acorde con sus funciones.